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Die BASIS Anlagestrategie bildet das Grundelement des Investmentkonzepts und bietet eine Beteiligung an einem aktiv gemanagten Portfolio aus erstklassigen globalen Aktienfonds. Durch diese Anlagestrategie mit ihrer umfassenden regionalen Streuung wird die Abdeckung der wichtigsten globalen Kapitalmärkte gewährleistet. Die Anlagestrategie strebt ein langfristiges, überdurchschnittliches Kapitalwachstum an. Das Chance-Risiko-Profil wird durch eine breite Diversifikation der ausgewählten Fonds optimiert
Der Investmentansatz
Ein wesentlicher Aspekt für die Gestaltung einer erfolgreichen Vermögensanlage ist die Erkenntnis, dass eine breite regionale Diversifikation maßgeblich zur Optimierung der Ergebnisse beiträgt. Vor diesem Hintergrund sind Investmentfonds als Bausteine einer Anlagestrategie besonders gut geeignet. Eine wesentliche Bedeutung kommt jedoch der Primärauswahl der Fonds sowie dem Einsatz einer aktiven Vermögensverwaltung zu, deren Ziel es ist, temporäre Entwicklungen an den Kapitalmärkten für zusätzliche Erträge zu nutzen.
Diese beiden Prozesse unterliegen einer permanenten Anpassung und berücksichtigen neben einer Vielzahl von Bewertungskriterien und Kennzahlen auch die Anlageziele und den Zeithorizont. Unter den Anforderungen an ein aktives Investmentmanagement, das im Gegensatz zur bloßen Abbildung eines Indexes steht, spielen die Reaktionszeiten des Fondsmanagements in schwierigen Börsenphasen eine wichtige Rolle. Die ausgewählten Fonds zeichnen sich dabei durch das schnelle Reagieren auf externe Ereignisse und die entsprechende kurzfristige Anpassung der Anlagepolitik aus. Damit lässt sich der Konflikt zwischen der Erhaltung des Vermögens und der unter Risikogesichtspunkten angestrebten Rendite lösen.
Die BASIS Anlagestrategie verbindet diese beiden Elemente in professioneller und systematischer Weise. Sie bietet damit die Chance für langfristige und nachhaltige Wertsteigerungen.
Die Fondsselektion
Die Basis für die Fondsselektion bildet eine Datenbank, die umfassende, ständig aktualisierte Informationen über eine große Anzahl von unterschiedlichsten Aktienfonds aus den verschiedenen Regionen und Anlageklassen enthält. Die Fonds müssen gewisse Basisanforderungen, wie erfahrenes Fondsmanagement, Mindestfondsvolumen von Euro 50 Mio., mindestens dreijährige Fonds-Historie, keine generelle Risikobeschränkung u.v.m. erfüllen. Die fünf regionalen Anlageschwerpunkte sind dabei Deutschland, Europa, USA/Nordamerika, Pazifik und Global. Die nach dieser ersten Selektion qualifizierten Fonds werden dann einer zweiten Analyse unterzogen, die im wesentlichen auf Performance- und Risikokriterien wie, relative Performance gegenüber der Benchmark und Performance-Kontinuität beruht, wobei die einzelnen Faktoren unterschiedlich gewichtet werden. Ziel ist es, die jeweils zwei besten Fonds aus jeder Region herauszufiltern, die unabhängig von der allgemeinen Marktentwicklung die beste Performance versprechen. In einem weiteren Schritt werden die weiteren zehn besten Fonds - unabhängig von ihrer regionalen Zugehörigkeit - ausgewählt. Damit wird eine Portfoliokonzentration auf die aktuellen Top-Performer angestrebt.
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Die Fondsallokation
Die Fondsallokation verfolgt das Ziel einer Optimierung der Fondsselektion. Durch ein komplexes System über mehrere Stufen wird ein optimiertes Portfolio entwickelt, das die unterschiedliche Gewichtung der Einzelfonds und die Bargeldquote bestimmt. Dieser Allokationsprozess strebt kurzfristige Reaktionszeiten auf die aktuellen Trends an den Kapitalmärkten an und bietet somit dem Anleger ein Höchstmaß an Investmentkomfort.
Ziel ist es, durch den Einsatz dieses Systems innerhalb dieser Anlagestrategie mittelfristig einen Zusatzertrag von bis zu 20% gegenüber einer Gleichgewichtung der Fondsauswahl zu erzielen.
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Mischung von Anlagestrategien als Möglichkeit der individuellen Vermögensanlage.
Der Versicherungsnehmer hat die Möglichkeit sein individuelles Risikoprofil selbst zusammenzustellen. Unter dem Gesichtspunkt der Risikokontrolle kann er dabei die BASIS Anlagestrategie mit Minimum 50% und maximal 100% anwählen.
ERGÄNZENDE Anlagestrategie
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