La stratégie de placement CORE constitue l'élément de base du concept d'investissement et offre une participation à un portefeuille faisant l'objet d'un management actif, composé de fonds en actions globaux de première qualité. Du fait de cette stratégie de placement avec sa large répartition régionale, la couverture des marchés de capitaux globaux les plus importants est garantie. La stratégie de placement vise une croissance du capital à long terme, supérieure à la moyenne. Le profil chance - risque est optimisé par une large diversification des fonds sélectionn és.

L'approche de l'investissement 
Un aspect essentiel pour la conception d'un placement de patrimoine couronné de succès est de savoir qu'une large diversification régionale contribue de manière déterminante à l'optimisation des résultats. Devant cet arrière-plan, les fonds communs de placement sont particulièrement bien adaptés comme modules d'une stratégie de placement. Mais la sélection primaire des fonds ainsi que la mise en place d'une gestion active du patrimoine jouent un rôle essentiel. Son objectif est de mettre à profit les évolutions temporaires sur les marchés des capitaux pour s'assurer des rendements financiers supplémentaires. 

Ces deux processus sont soumis à une adaptation permanente et tiennent compte en dehors d'un grand nombre de critères d'évaluation et d'identificateurs également des objectifs du placement et de l'horizon de temps. Sous les exigences requises d'un management d'investissement actif, qui fait contraste avec une simple reproduction d'un indice, les temps de réaction du management de fonds dans des phases difficiles de la bourse jouent un rôle important. Les fonds sélectionnés se distinguant par la réaction rapide aux événements externes et par l'adaptation correspondante de la politique de placement à court terme. Ce qui permet de résoudre le conflit entre le maintien du patrimoine et les rendements financiers recherchés en tenant compte des risques.

La stratégie de placement CORE allie ces deux éléments d'une manière professionnelle et systématique. Elle offre donc la chance de plus-values à long terme et durables.

La sélection des fonds
La base pour la sélection des fonds est constituée par une banque de données.  Elle contient de vastes informations continuellement actualisées sur un grand nombre de fonds en actions les plus différents des régions et classes de placement les plus diverses.  Les fonds doivent répondre à certains exigences de base, telles qu'un management expérimenté des fonds, un volume minimum des fonds de 50 millions d'euros, une historique des fonds d'au moins trois ans, pas de limitation générale des risques et beaucoup d'autres encore. Les fonds qualifiés selon cette première sélection sont soumis ensuite à une seconde analyse qui repose pour l'essentiel sur des critères de performance et de risque tels que la performance relative à l'égard du benchmark et la continuité de la performance ; les différents facteurs étant pondérés de manière différente. L'objectif est de choisir les trois meilleurs fonds de chaque Région (Allemagne, Europe, USA / Amérique du Nord, Global) qui promettent la meilleure performance indépendamment de l'évolution générale sur le marché. Dans une seconde étape, on choisit les huit autres meilleurs fonds – indépendamment de leur appartenance régionale. De ce fait, on vise une concentration du portefeuille sur des Top-Performers actuels.

L'allocation des fonds
L'allocation des fonds poursuit l'objectif d'une optimisation de la sélection des fonds par une nouvelle pondération mensuelle et présente l'avantage d'un système professionnel, orienté vers les chances offertes par le marché, de l'adaptation permanente de la sélection des fonds. Le processus d'allocation vise des temps de réaction à court terme aux tendances actuelles et a pour objectif d'obtenir, par excédent et insuffisance de pondération des fonds sélectionnés à l'intérieur de la stratégie de placement CORE, à moyen terme un rapport supplémentaire pouvant atteindre 20 % par rapport à une pondération égale de la sélection des fonds.

Autres informations sur l'approche de l'investissement sous Philosophie des produits -> Gestion du patrimoine Best Select

L'assuré a la possibilité de combiner lui-même sa stratégie individuelle de placement. Sous le point de vue du contrôle du risque, il peut choisir la stratégie de placement CORE avec un minimum de 60 % et un maximum de 100 %.